Cơn sốt bán dẫn AI và sự phát triển của lương hưu: Kế hoạch mới cho ngành quản lý tài sản > tin tức

'Quỹ KB Samsung Electronics SK Hynix 50' được KB Asset Management giới thiệu gần đây đang thu hút sự chú ý của thị trường như một sản phẩm chiến lược nhắm đến sự tăng trưởng cơ cấu của thị trường bán dẫn. Chiến lược tương tự rất phổ biến trên thị trường quỹ giao dịch trao đổi (ETF) trước đây đã được chuyển sang quỹ chung. Nó đầu tư mạnh vào các công ty bán dẫn hàng đầu trong nước như Samsung Electronics và SK Hynix, đồng thời củng cố sự ổn định bằng cách kết hợp trái phiếu chính phủ ngắn hạn và MSB. Đặc biệt, trong bối cảnh quan điểm phổ biến rằng nhu cầu về bộ nhớ băng thông cao (HBM) sẽ tiếp tục vượt xa nguồn cung do sự tiến bộ của các mô hình trí tuệ nhân tạo, quỹ này đang trở thành một lựa chọn thay thế hấp dẫn cho các nhà đầu tư đang tìm cách quản lý sự biến động thông qua sự cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu. Ngăn chặn rủi ro biến động lãi suất bằng cách giữ kỳ hạn ngắn ở mức 0,9 đến 1,0 cũng là yếu tố làm tăng giá trị của nó như một sản phẩm đầu tư dài hạn.

Trong khi đó, sự cạnh tranh giữa Samsung Asset Management và Mirae Asset Global Investments để giành quỹ ETF sử dụng đòn bẩy một cổ phiếu dành cho chất bán dẫn gợi nhớ đến 'cuộc chiến đầm lầy' trong ngành quản lý tài sản. Samsung Asset Management đang cố gắng duy trì vị trí dẫn đầu trên thị trường bằng cách đặt ưu tiên giảm chi phí thông qua quy mô hoạt động và phương thức thanh toán bằng hiện vật, trong khi Mirae Asset Management đang tích cực theo đuổi chiến lược giảm thiểu chênh lệch thông qua tổng số tiền bồi thường và phương thức thanh toán bằng tiền mặt thấp. Sự cạnh tranh này mang lại cho các nhà đầu tư lợi ích từ chi phí thấp hơn và môi trường giao dịch hiệu quả, nhưng họ phải cảnh giác với 'hiệu ứng gộp tiêu cực' duy nhất đối với các sản phẩm có đòn bẩy và nguy cơ thua lỗ cao gấp đôi phạm vi biến động của tài sản cơ bản. Đây là thời điểm cần phải có sự thận trọng hơn bất cứ điều gì khác, với sự hiểu biết và cách tiếp cận rõ ràng về cơ cấu hoạt động và rủi ro của sản phẩm thay vì chỉ chạy theo tỷ suất lợi nhuận.

Trong thị trường lương hưu, Samsung Life Insurance đang tăng cường đáng kể sự tiện lợi kỹ thuật số của các dịch vụ hưu trí hưu trí và giúp người đăng ký tăng lợi nhuận. Chức năng 'thu ETF' được giới thiệu để cho phép mua trả góp thường xuyên, từ đó giảm bớt gánh nặng quản lý cho các nhà đầu tư dài hạn và hiệu quả điều chỉnh danh mục đầu tư được tối đa hóa thông qua hệ thống cho phép giao dịch nhiều cổ phiếu theo đợt. Ngoài ra, chúng tôi đang cung cấp giải pháp thay thế cho các nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc lựa chọn từng cổ phiếu bằng cách tung ra các sản phẩm dựa trên mô hình định lượng, chẳng hạn như 'Samsung Life Insurance ETF Automata'. Sự tiến bộ về dịch vụ này được đánh giá là một thay đổi tích cực vì nó đang tạo ra một môi trường nơi những người đăng ký hưởng lương hưu hưu trí có thể chủ động quản lý tài sản của mình theo điều kiện thị trường, thay vì chỉ đơn giản là bỏ qua sản phẩm.

Để đảm bảo niềm tin của nhà đầu tư, Shinhan Asset Management đặt ra mục tiêu tăng cường quản trị bằng cách thành lập ‘Ủy ban trách nhiệm ủy thác’, ủy ban đầu tiên trong ngành do một giám đốc bên ngoài làm chủ tịch. Đây là một động thái nhằm hiện thực hóa khoản đầu tư có trách nhiệm đáp ứng các tiêu chuẩn của Bộ luật Quản lý Toàn cầu, với mục đích vượt xa việc chỉ thực hiện quyền biểu quyết và tiết lộ một cách minh bạch tính độc lập trong việc ra quyết định và quản lý xung đột lợi ích. Khi quản lý ESG và đầu tư có trách nhiệm đã trở thành từ khóa chính trong lĩnh vực tài chính, động thái mới nhất của Shinhan Asset Management có thể được hiểu là nỗ lực khôi phục giá trị nội tại của công ty quản lý tài sản trong việc cải thiện lợi nhuận dài hạn và bảo vệ lợi ích khách hàng. Các nhà đầu tư giờ đây cũng cần xem xét cẩn thận không chỉ lợi nhuận của các công ty quản lý tài sản mà còn cả mức độ minh bạch của cơ cấu ra quyết định của họ.

Trên thị trường quỹ cổ phần tư nhân, hành động của Carlyle Group, một công ty quản lý tài sản lớn toàn cầu, đang thu hút sự chú ý của ngành. Carlyle gần đây đã mua lại quyền quản lý của Chungho Nais và đang trong quá trình tăng cường chiến lược mua lại (mua lại quyền quản lý) tại thị trường Hàn Quốc. Đây được hiểu là sự thay đổi mang tính chiến lược nhằm gia tăng giá trị bằng cách rời bỏ trọng tâm đầu tư thiểu số hiện tại và trực tiếp tham gia quản lý doanh nghiệp. Ngoài ra, tin tức về việc xem xét việc mua lại Aegis Asset Management cho thấy ý định của Carlyle nhằm mở rộng ảnh hưởng trên thị trường bất động sản và cơ sở hạ tầng Hàn Quốc. Mặc dù có nhiều biến số như sàng lọc tư cách của cổ đông lớn và xu hướng thị trường tiêu cực, nhưng việc vốn toàn cầu đang chú ý đến các công ty lớn và công ty quản lý tài sản của Hàn Quốc một lần nữa khẳng định sự năng động của thị trường tài chính trong nước.